Ingénierie Patrimoniale : prenez les bonnes décisions !

 

Céliance vous aide à planifier les événements majeurs de votre vie.

Qu’est-ce que l’ingénierie patrimoniale ?

 

L’ingénierie patrimoniale vous permet de structurer, sécuriser et améliorer les performances économiques de votre patrimoine, mais également d’organiser sa transmission dans le cadre de votre succession. La bonne structuration de votre patrimoine est cruciale. Elle vous permet dans un premier temps d’améliorer, parfois de façon substantielle, les performances économiques de vos entités, de vos sources de revenus, et ainsi fluidifier les opérations dans un conglomérat. Dans le cadre d’une activité professionnelle, la structuration permet de faciliter la croissance et le développement de l’entreprise (facilitation de la gestion, du cash-flow, amélioration des performances). Dans un second temps, elle facilite la croissance et le développement de votre entreprise (facilitation de la gestion, du cash-flow, amélioration des performances). Enfin, elle oriente le développement de votre patrimoine avec davantage de facilité, en affectant facilement les recettes générées par vos activités à la réalisation de vos projets. L’ingénierie patrimoniale vous aide à trouver des solutions pour faire face à chaque étape-clé de votre vie professionnelle et personnelle. Il est donc important de savoir gérer son patrimoine et de maîtriser son capital, afin de prendre les bonnes décisions sur le court, moyen et long terme.

À qui s’adresse-t-elle, et à quel moment ?

 

L’ingénierie patrimoniale peut être sollicitée à tout moment. Certains étant plus stratégiques ils nécessitent alors une réflexion approfondie, il peut s’agir par exemple de la cession d’entreprise, d’un mariage, d’une succession, d’une préparation de votre retraite, d’un départ à l’étranger… Pour plus de sérénité lors de ces étapes de vie, il est recommandé de nous solliciter le plus tôt possible.

L’ingénierie patrimoniale s’adresse à toute personne disposant d’un patrimoine et qui s’interrogerait sur son organisation, et sa bonne gestion.

Céliance : votre partenaire de confiance

 

Nos consultants Céliance prennent en compte les considérations financières, juridiques, fiscales ou civiles liée​s à la détention d’un patrimoine, et vous accompagnent dans la mise en place d’une stratégie personnalisée qui répondra à vos besoins. Enjeux juridiques, financiers et fiscaux, Céliance est à vos côtés et vous conseille dans la gestion de votre patrimoine. Nous analysons et évaluons votre situation en temps réel. Nous vous offrons des diagnostics patrimoniaux rapides et complets. À la suite de notre analyse complète et sur mesure de vos besoins, nous vous proposons des solutions pérennes. Notre vision à 360° de votre patrimoine privé et professionnel, nous permet d’élaborer ensemble une stratégie qui sera en accord avec vos attentes, mais également avec celles des générations futures.

Ensemble, nous aborderons des thématiques clés, telles que votre épargne, vos donations ou legs, votre retraite, prévoyance, transmission, fiscalité, valorisation d’entreprise…

Grâce à nos multiples simulations de solutions, et analyses effectuées à l’aide de diverses calculettes financières, bases documentaires, et d’un suivi de l’actualité mensuelle du patrimoine, nous sommes à même de vous préconiser certains scénarii. Nos outils nous offrent la possibilité d’agir en toute rapidité et de comparer leurs effets. Toutes les conséquences de changements peuvent alors être appréhendées : changement de situation familiale, de régime matrimonial, de rémunération, de statut professionnel et leur impact social, ou encore changement d’engagements pré-successoraux…

 

À la suite de notre mission, nous vous livrons un rapport complet et pertinent reprenant les relevés de simulations avant/après, les diagnostics, les synthèses, et les comparatifs.

Bénéficiez de 4 principaux diagnostics et simulations avant/après :

 

• Retraite
• Prévoyance
• Transmission
• Fiscalité

 

Une connaissance indispensable et approfondie de votre environnement

 

Nous apprenons d’abord à vous connaître, de façon à comprendre votre environnement personnel, familial et professionnel. Une relation de confiance est primordiale pour vous aider à mieux appréhender la complexité de de votre patrimoine et vous offrir une prise de décision plus éclairée. Vos informations patrimoniales nous sont alors indispensables. Celles-ci sont principalement axées sur :

• la famille (structure et engagements matrimoniaux) ;
• la situation professionnelle ;
• les éléments chiffrés du patrimoine (revenus, placements privés et biens, emprunts, rentes futures et optimisations fiscales, épargne salariale, biens de jouissance) ;
• le budget (synthèse des « Ressources et des Charges », détail de l’impôt dû, détermination de l’épargne mensuelle et du train de vie.

 

La connaissance de ces éléments nous permettra de vous suivre de façon plus personnalisée puisque vos attentes seront intégrées dans nos préconisations.

Le processus de notre offre d’ingénierie patrimoniale se résume ainsi :

 

• Prise de connaissance de vos informations patrimoniales et de votre environnement
• Établissement d’un diagnostic global et projection de votre situation actuelle dans les années à venir
• Remise d’un livrable détaillé avec les propositions de scénarii pour sécuriser, développer et améliorer les performances économiques de votre patrimoine, en fonction de votre projet et besoin
• Mise en œuvre des solutions adaptées

 

---

Nos compétences et notre expertise dans l’ingénierie patrimoniale nous permettent d’intervenir dans des environnements très variés et dans de nombreux secteurs d’intervention.

Premier rendez-vous offert

Retrouvez ici l’ingénierie patrimoniale en bref